yield per 28 Agustus 2024
Obligasi FR untuk Mengurangi Volatilitas Portofolio
Sebagai aset yang aman dijamin negara, Obligasi FR (Fixed Rate) memberikan keuntungan:
✅ Yield tidak berubah jika kamu hold sampai jatuh tempo (guaranteed return).
✅ Kupon tetap yang dibayarkan setiap 6 bulan ke RDN Stockbit kamu.
Dengan Obligasi FR, kamu bisa mengurangi risiko saat market bergerak volatil dan tetap menikmati return stabil yang bisa menopang performa portofolio. Mulai diversifikasi ke PBS032 atau PBS038 di Stockbit sekarang juga!
Pilihan Obligasi FR Short Term
Pilihan Obligasi FR Long Term
Volatilitas Lebih Rendah, Return Lebih Tinggi
Asumsi:
Investasi awal: Rp10,000,000
Jangka waktu: 10 tahun (6 Jun 2014 - 31 Mei 2024)
Saham dihitung menggunakan IDX30
Obligasi dihitung menggunakan ABTRINDO
Mengalokasikan 40% portofolio ke Obligasi FR dapat meningkatkan return hingga 34% dan mengurangi risiko volatilitas (Standard Deviation) hingga 7% dibandingkan jika mengalokasikan seluruh portfolio ke saham.
Perhitungan ini mungkin bisa bias karena menggunakan IDX30 sebagai pengukur saham. Maka berikut perbandingan alokasi portfolio 60/40 dengan contoh saham yang memiliki performa yang baik, $AMRT dengan investasi awal Rp10 juta dan periode waktu (6 Jun 2014 - 31 Mei 2024).
Volatilitas Tetap Lebih Rendah Walau Return Lebih Rendah
Untuk saham dengan pertumbuhan yang superior seperti AMRT, mengalokasikan 100% portofolio tentunya memberikan return yang lebih tinggi. Namun, dengan mengalokasikan 40% portfolio ke Obligasi FR, risiko dan volatilitas portofolio yang dihitung dari Standard Deviation menjadi berkurang hingga 12%.
Key Takeaways: Keuntungan Diversifikasi ke Obligasi FR
Ingat, semakin banyak investasi di aset high risk (saham) mungkin memberikan return lebih tinggi. Namun jika pilihan saham tidak tepat dan mengalami penurunan, maka kerugian juga lebih besar.
So it’s not always about the return, but also managing the risk in your portfolio!
Investasi ke Obligasi FR terbukti mengurangi risiko volatilitas dalam portofolio, terlepas dari performa dan return dari saham.
Kepastian return dari Obligasi FR memberikan buffer yang dapat mengurangi kerugian dari penurunan harga saham, sehingga pergerakan portfolio menjadi lebih stabil.
